南沙金融創(chuàng)新方案出臺，50條措施落地南沙打造穗港金融共同市場

6月15日，廣州市金融辦發(fā)布《南沙2015年金融創(chuàng)新發(fā)展重點(diǎn)工作實(shí)施方案》(以下簡稱《實(shí)施方案》)，其中包括引進(jìn)和新設(shè)一批創(chuàng)新型金融機(jī)構(gòu)，完善穗港金融合作新機(jī)制、深化外匯管理體制改革等諸多亮點(diǎn)。

作為南沙新區(qū)跨境金融的發(fā)展重點(diǎn)，粵港澳金融合作方面包括跨境人民幣業(yè)務(wù)、跨境發(fā)行人民幣債券、港澳人民幣保單資金回流、融資租賃對外資怎么統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、雙向資金池、個(gè)人投資等創(chuàng)新試點(diǎn)工作，目前都在緊密推進(jìn)和銜接。

根據(jù)《實(shí)施方案》，南沙將引進(jìn)和新設(shè)一批創(chuàng)新金融機(jī)構(gòu)，將爭取國家批準(zhǔn)在廣東自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)設(shè)立以碳排放為首個(gè)品種的創(chuàng)新型期貨交易所、爭取中國保監(jiān)會盡快批復(fù)設(shè)立專業(yè)性保險(xiǎn)公司、爭取中國證監(jiān)會盡快批復(fù)設(shè)立一家全牌照合資證券公司。

此外，支持符合條件的港澳臺資機(jī)構(gòu)在南沙新區(qū)設(shè)立合資基金、期貨、投資咨詢公司，并且研究探索在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)南沙片區(qū)內(nèi)試點(diǎn)設(shè)立有限牌照銀行。

方案指出，將允許符合條件的外國金融機(jī)構(gòu)設(shè)立外商獨(dú)資銀行，允許符合條件的外國金融機(jī)構(gòu)與中國公司、企業(yè)出資共同設(shè)立中外合資銀行。

降低港澳資保險(xiǎn)公司進(jìn)入自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的門檻，支持符合條件的港澳保險(xiǎn)公司在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。支持符合條件的港澳保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)入自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)。

方案還指出，將推動粵港澳三地機(jī)構(gòu)在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)南沙片區(qū)共同設(shè)立人民幣海外投貸基金。

《實(shí)施方案》提出，研究探索自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)南沙片區(qū)企業(yè)在香港股票市場發(fā)行人民幣股票。鼓勵(lì)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定為自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)個(gè)人投資者投資香港資本市場的股票、債券及其他有價(jià)證券提供服務(wù)。發(fā)展與港澳地區(qū)保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易，探索與港澳地區(qū)保險(xiǎn)產(chǎn)品互認(rèn)、資金互通、市場互聯(lián)的機(jī)制。

支持自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)南沙片區(qū)內(nèi)符合互認(rèn)條件的基金產(chǎn)品參與內(nèi)地與香港基金產(chǎn)品互認(rèn)。在《CEPA安排》框架下，推動自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)南沙片區(qū)公共服務(wù)領(lǐng)域的支付服務(wù)向粵港澳三地銀行業(yè)開放。積極推動個(gè)人本外幣兌換特許機(jī)構(gòu)、外匯代兌點(diǎn)發(fā)展和金融IC卡在公共服務(wù)領(lǐng)域使用，便利港元、澳門元在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)兌換使用。

在CEPA框架下，完善金融業(yè)負(fù)面清單準(zhǔn)入模式，簡化金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入方式。

《實(shí)施方案》提出，支持商業(yè)銀行在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)南沙片區(qū)內(nèi)設(shè)立機(jī)構(gòu)開展外幣離岸業(yè)務(wù)，允許自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)南沙片區(qū)內(nèi)符合條件的中資銀行試點(diǎn)開辦外幣離岸業(yè)務(wù)。

支持商業(yè)保理業(yè)務(wù)發(fā)展，探索適合商業(yè)保理發(fā)展的外匯管理模式。

推動自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)南沙片區(qū)在符合國家規(guī)定前提下開展貴金屬(除黃金外)跨境現(xiàn)貨交易。

鼓勵(lì)在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)設(shè)立專業(yè)從事境外股權(quán)投資的項(xiàng)目公司。

在南沙自貿(mào)區(qū)內(nèi)探索實(shí)行本外幣賬戶管理新模式，在賬戶設(shè)置、賬戶業(yè)務(wù)范圍、資金劃轉(zhuǎn)和流動監(jiān)測機(jī)制等方面進(jìn)行創(chuàng)新。

深化外匯管理改革，直接投資外匯登記下放銀行辦理，外商直接投資項(xiàng)下外匯資金意愿結(jié)匯。

值得提出的是，《實(shí)施方案》指出，區(qū)內(nèi)試行資本項(xiàng)目可兌換，符合條件的區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)和個(gè)人自主開展直接投資、并購、債券工具、金融類投資等交易。

《實(shí)施方案》提出，盡快出臺跨境人民幣貸款實(shí)施辦法。爭取南沙新區(qū)內(nèi)企業(yè)開展跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)和穗港企業(yè)間開展跨境委托貸款業(yè)務(wù)。

爭取降低跨國企業(yè)集團(tuán)在南沙新區(qū)開展跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入要求，吸引更多跨國公司特別是“一帶一路”沿線國家和地區(qū)企業(yè)在南沙新區(qū)設(shè)立全球性或區(qū)域性資金流動樞紐以及粵港澳臺資金結(jié)算中心。

另一方面，南沙將引導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)開展境內(nèi)人民幣信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓和跨境人民幣貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。

支持符合條件的廣州企業(yè)在香港發(fā)行人民幣債券，并按規(guī)定調(diào)回使用；推動廣州法人金融機(jī)構(gòu)在香港發(fā)行人民幣債券。

推動以人民幣作為自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)南沙片區(qū)與港澳地區(qū)及國外跨境大額貿(mào)易和投資計(jì)價(jià)、結(jié)算的主要貨幣。

推動自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)南沙片區(qū)證券公司、基金管理公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司等開展與港澳跨境人民幣業(yè)務(wù)。研究與港澳地區(qū)開展個(gè)人跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)。